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Habrá más controles a los clientes de tarjetas de crédito y débito

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Las compañías emisoras de los plásticos tendrán que guardar información, que va desde el patrimonio de sus clientes hasta dónde realizaron las transacciones.

La Unidad de Información Financiera (UIF) dispuso que antes de fin de año las compañías emisoras de tarjetas de crédito y débito empiecen a llevar un registro de los movimientos de sus clientes y que guarden la información por 10 años.

El objetivo es prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, explicó el periodista Carlos Lamiral en ámbito.com, por lo que las emisoras de tarjetas deberán recopilar datos desde el estimado de ingresos y el patrimonio de sus clientes hasta cuál es el área donde realizaron transacciones.

Otros datos a guardar serán residencia, nacionalidad, consumos, transacciones realizadas, actividad del cliente, si es persona jurídica o física y el medio de pago que use. Antes de comenzar la relación comercial se hará una evaluación de antecedentes y y se revisará su comportamiento al inicio y durante la misma.

Ni la SUBE ni las tarjetas de fidelización de clientes (como las que emiten los supermercados) quedaron afectadas por la nueva reglamentación.

Las empresas emisoras son consideradas por la nueva reglamentación como Sujetos Obligados de brindar información.

En lo relacionado con su propia actividad, las compañías deberán hacer evaluaciones de riesgo respecto de los productos que elaboren sobre todo cuando empleen nuevas tecnologías o cuando efectúen cambios en los productos que ya tienen en oferta.

Por otro lado, deberán hacer evaluaciones de riego de lavado de activos o de financiamiento al terrorismo en relación a los canales de distribución y ventas, como por ejemplo, la operatoria por internet, distribución a través de dispositivos móviles y la operatividad remota, entre otros.

Los obligados también tendrán que tener en cuenta la zona geográfica a los fines de evaluación del riesgo por ejemplo, tomando en cuenta sus índices de criminalidad, características económico-financieras y sociodemográficas y las disposiciones y guías que autoridades competentes o el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) emitan con respecto a dichas jurisdicciones.

Las firmas deberán conservar los documentos de las operaciones realizadas por sus clientes durante un plazo no inferior a 10 años, contados desde la fecha de la operación de manera digital y protegida contra accesos no autorizados.

Asimismo, las empresas deberán hacer un reporte anual sobre el consolidado de las operaciones que hicieron a lo largo del año.

Por otro lado, la medida prevé que el cliente autorice a una empresa emisora de tarjetas a compartir su información con otras empresas obligadas a guardar control sobre lavado de activos o financiamiento el terrorismo, como pueden ser los bancos.

Fuente: NA

 

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⚖️ Volvió al país tras la denuncia en Brasil: “Tenía miedo de terminar presa”

Luego de más de dos meses de incertidumbre, Agostina Páez, la abogada argentina acusada por injuria racial en Brasil, regresó al país y ya se encuentra con su familia en Buenos Aires. Su retorno marca el final de una etapa marcada por el miedo, la exposición y la tensión judicial.

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Foto: La abogada esperará en el país la decisión final por parte de la justicia brasileña. Pagó una fianza de 20 mil dólares para salir de Río de Janeiro

La joven arribó este miércoles cerca de las 19:20 al Aeroparque Jorge Newbery, tras viajar desde Río de Janeiro acompañada por su equipo legal. Su regreso fue posible luego de que la justicia brasileña le concediera un hábeas corpus, aunque deberá esperar la resolución final de la causa desde Argentina.

💸 Fianza y proceso judicial en curso

Para poder salir de Brasil, Páez debió pagar una fianza de 20.000 dólares, luego de que su defensa lograra la aceptación del recurso presentado.

La causa se inició en enero en Río de Janeiro, donde fue denunciada por injuria racial, un delito que contempla penas de entre dos y cinco años de prisión. En la última audiencia, la acusación solicitó la pena mínima: dos años.

Ahora, la justicia deberá definir si homologa un acuerdo que permitiría que la condena sea cumplida con medidas alternativas, como tareas comunitarias, cursos obligatorios o el pago de una multa.

😨 “Vivía con miedo y paranoia”

Durante su estadía en Brasil, la abogada relató haber vivido momentos de extrema tensión.

👉 “Tenía terror de ir a la cárcel”, aseguró.

También contó que debía salir “camuflada” para evitar ser reconocida:

👉 “Salía toda tapada, intentaba hablar portugués para que no sospechen de que era yo. Vivía paranoica”, relató.

🙏 Arrepentimiento y espera

En sus declaraciones, Páez expresó su arrepentimiento por lo ocurrido:

👉 “No soy racista, reaccioné mal. Pedí perdón y lo haría un millón de veces más”, sostuvo.

Mientras tanto, permanecerá en el país a la espera del fallo judicial, que podría conocerse en un plazo de 15 a 20 días.

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🛒 Supermercados en alerta: La Anónima compra Libertad y se anticipan despidos en Córdoba

La reciente adquisición de 12 hipermercados de Grupo Libertad por parte de La Anónima encendió las alarmas en el interior de Argentina.

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Foto: Los recortes de personal se concentrarán en el área administrativa de la cadena, que acaba de desprenderse de 12 hipermercados.

Aunque los más de 1.600 empleados de los locales transferidos mantendrán sus puestos, en Córdoba se esperan recortes en el área administrativa, que podrían alcanzar hasta 100 despidos.

🔹 Qué se sabe hasta ahora

  • La operación se anunció hace menos de 10 días y comprende 12 de los 14 hipermercados de Libertad.
  • Los recortes se concentrarían en quienes manejan proveedores, contabilidad y personal administrativo.
  • La transición completa de los supermercados hacia La Anónima se extenderá hasta el 31 de mayo de 2026.

💬 Empleados afectados declararon: “Nos anunciaron que no seremos transferidos y quedaremos desvinculados”. Grupo Libertad ya habría comenzado a notificar a los cesanteados y garantizará preaviso e indemnizaciones según la ley.

⚠️ Contexto económico de las cadenas

  • Libertad atraviesa un momento comercial crítico, con sucursales con poca clientela y góndolas vacías en Misiones y otras provincias.
  • La Anónima también enfrenta dificultades: su facturación de supermercados cayó 4,2% en el último año y reportó cargos por incobrabilidad de $19.255 millones, aunque su exportación de carne creció 57,7% en 2025.
  • Expertos destacan que el consumo en el sector supermercadista está muy golpeado, con cierres y recortes en varias provincias.

🔹 Impacto regional

La operación no implica la salida de Libertad de Argentina, sino un cambio de enfoque hacia el negocio inmobiliario. Sin embargo, para Córdoba y otras provincias, los despidos administrativos marcan un nuevo capítulo de incertidumbre laboral en el sector supermercadista.

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🚨 Insólito en Córdoba: hallan a un hombre durmiendo en el baúl de un auto durante un control policial

Un hecho fuera de lo común sorprendió este lunes a la Policía Caminera en Córdoba, cuando descubrieron a un hombre oculto en el baúl de un Toyota Corona durante un operativo de rutina.

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Foto: Captura de video - Inesperado hallazgo. La Policía Caminera descubrió a un hombre dentro del baúl de un Toyota.

El control se realizó sobre la Ruta Provincial E55, a la altura de Villa Cura Brochero, en el marco de la búsqueda de José Gabriel Allende, el joven hallado muerto el pasado viernes, que motivó un despliegue especial de seguridad en la zona.

🚗 Al detener el vehículo con cinco ocupantes, los efectivos inspeccionaron el baúl según protocolo y se encontraron con un hombre escondido, quien salió por sus propios medios ante la sorpresa de los policías.

😲 La explicación que dio el grupo fue tan inesperada como breve: “estaba durmiendo”, afirmó el hombre al ser consultado.

⚠️ Tras el hallazgo, se iniciaron actuaciones por infracción a la Ley Provincial de Tránsito Nº 8560, mientras las autoridades analizan el contexto del insólito episodio.

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