Contáctenos

Pais

Habrá más controles a los clientes de tarjetas de crédito y débito

Publicado

el

Las compañías emisoras de los plásticos tendrán que guardar información, que va desde el patrimonio de sus clientes hasta dónde realizaron las transacciones.

La Unidad de Información Financiera (UIF) dispuso que antes de fin de año las compañías emisoras de tarjetas de crédito y débito empiecen a llevar un registro de los movimientos de sus clientes y que guarden la información por 10 años.

El objetivo es prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, explicó el periodista Carlos Lamiral en ámbito.com, por lo que las emisoras de tarjetas deberán recopilar datos desde el estimado de ingresos y el patrimonio de sus clientes hasta cuál es el área donde realizaron transacciones.

Otros datos a guardar serán residencia, nacionalidad, consumos, transacciones realizadas, actividad del cliente, si es persona jurídica o física y el medio de pago que use. Antes de comenzar la relación comercial se hará una evaluación de antecedentes y y se revisará su comportamiento al inicio y durante la misma.

Ni la SUBE ni las tarjetas de fidelización de clientes (como las que emiten los supermercados) quedaron afectadas por la nueva reglamentación.

Las empresas emisoras son consideradas por la nueva reglamentación como Sujetos Obligados de brindar información.

En lo relacionado con su propia actividad, las compañías deberán hacer evaluaciones de riesgo respecto de los productos que elaboren sobre todo cuando empleen nuevas tecnologías o cuando efectúen cambios en los productos que ya tienen en oferta.

Por otro lado, deberán hacer evaluaciones de riego de lavado de activos o de financiamiento al terrorismo en relación a los canales de distribución y ventas, como por ejemplo, la operatoria por internet, distribución a través de dispositivos móviles y la operatividad remota, entre otros.

Los obligados también tendrán que tener en cuenta la zona geográfica a los fines de evaluación del riesgo por ejemplo, tomando en cuenta sus índices de criminalidad, características económico-financieras y sociodemográficas y las disposiciones y guías que autoridades competentes o el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) emitan con respecto a dichas jurisdicciones.

Las firmas deberán conservar los documentos de las operaciones realizadas por sus clientes durante un plazo no inferior a 10 años, contados desde la fecha de la operación de manera digital y protegida contra accesos no autorizados.

Asimismo, las empresas deberán hacer un reporte anual sobre el consolidado de las operaciones que hicieron a lo largo del año.

Por otro lado, la medida prevé que el cliente autorice a una empresa emisora de tarjetas a compartir su información con otras empresas obligadas a guardar control sobre lavado de activos o financiamiento el terrorismo, como pueden ser los bancos.

Fuente: NA

 

Seguí Leyendo
Clic para Comentar

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Pais

🚨 Impactante tragedia vial en la Ruta 158: un choque frontal se cobró una vida en Carnerillo Córdoba

Un violento accidente de tránsito volvió a sacudir a la región. Un hombre perdió la vida de manera instantánea tras protagonizar un choque frontal entre una camioneta y un camión cisterna en la Ruta Nacional 158, a la altura del kilómetro 251, en jurisdicción de Carnerillo.

Publicado

el

Foto: Un muerto por un terrible choque en Carnerillo.

⚠️ Un impacto fatal en un tramo crítico

El siniestro ocurrió este miércoles, cuando por causas que aún se investigan, ambos vehículos colisionaron de frente en un sector de recta, lo que incrementa el misterio sobre cómo se desencadenó la tragedia.

👉 Como consecuencia directa del impacto, el conductor de la camioneta falleció en el acto, sin posibilidad de recibir asistencia médica.

El chofer del camión cisterna, en tanto, fue atendido por personal de emergencias en el lugar y no presentó lesiones de gravedad, según confirmaron fuentes policiales.


🚧 Tránsito complicado y pericias en marcha

Debido a la magnitud del choque y a que los vehículos quedaron obstruyendo parte de la calzada, las autoridades dispusieron un corte parcial de tránsito para permitir el trabajo de peritos de Criminalística.

🔍 La Justicia busca determinar las responsabilidades y circunstancias exactas del hecho, mientras se solicita a los conductores extrema precaución al circular por la zona o, en lo posible, utilizar caminos alternativos.

Seguí Leyendo

Pais

🧾 Monotributo 2026: ARCA confirmó el calendario clave para recategorizarse y evitó sanciones

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) dio a conocer el cronograma oficial de recategorización del monotributo para 2026, un trámite obligatorio que deberán realizar los contribuyentes que hayan registrado cambios en su actividad durante los últimos 12 meses.

Publicado

el

Foto: Ilustrativa

Este procedimiento define la categoría correcta de cada monotributista según ingresos brutos, gastos, superficie afectada, consumo eléctrico y demás parámetros del régimen simplificado.

📅 Cuándo hay que recategorizarse en 2026

Desde el organismo recaudador confirmaron que habrá dos instancias obligatorias:

  • 🗓️ Primera recategorización: entre fines de enero y comienzos de febrero
  • 🗓️ Segunda recategorización: durante el mes de agosto

No cumplir con este trámite puede derivar en multas equivalentes al 50% del impuesto integrado y de los aportes previsionales, además de ajustes retroactivos.

💻 Cómo realizar el trámite paso a paso

La recategorización se gestiona de forma online:

  1. Ingresar al portal oficial de ARCA con CUIT y clave fiscal
  2. Seleccionar la opción “Recategorizarme”
  3. Confirmar la solicitud y cargar los datos requeridos
  4. Validar la información sobre ingresos, superficie, consumo eléctrico y actividad

Al finalizar, el sistema emite el Formulario F.184 junto con la nueva credencial de pago.

⚠️ Desde ARCA remarcaron la importancia de declarar los datos con precisión para evitar observaciones o sanciones futuras.

🚫 Quiénes quedan exceptuados

No deberán realizar el trámite quienes:

  • No superen los topes establecidos para su categoría
  • No registren al menos seis meses de actividad

En esos casos, el sistema mantiene la categoría de manera automática.

💰 Topes y escalas vigentes

Según las escalas actualizadas por IPC a diciembre de 2025, los topes anuales de facturación son:

  • Categoría A: hasta $8.992.597,87
  • Categoría K: hasta $94.805.682,90

Las cuotas mensuales varían según la categoría y el tipo de actividad declarada.

📌 Por qué es importante recategorizarse

La recategorización es un procedimiento semestral obligatorio que permite ajustar la categoría a la actividad real del contribuyente, evitando diferencias entre lo facturado y lo declarado, y garantizando una situación fiscal regularizada.

ARCA recomendó monitorear periódicamente la facturación, revisar los parámetros complementarios y conservar la documentación respaldatoria.

Seguí Leyendo

Pais

💥 ¡Alerta en el Río de la Plata! Detectan Viagra, Paracetamol e Ibuprofeno en sus aguas

Un reciente estudio realizado por investigadores del CONICET y la Universidad de La Plata reveló que las aguas del Río de la Plata contienen residuos de medicamentos como viagra, paracetamol, ibuprofeno y otros fármacos de uso diario. 🌊💊

Publicado

el

Foto: Medicamentos en el Río de la Plata. Foto: Agencia NA

El informe analizó afluentes clave como los ríos Luján, Reconquista y Matanza-Riachuelo, además de arroyos como Del Gato, Maldonado, El Pescado y Espinillo, que atraviesan ciudades como La Plata, Berisso y Ensenada. Los resultados mostraron que a mayor urbanización, mayor concentración de medicamentos. 🏙️⚠️

Según la investigadora Daniela Pérez, la presencia de medicamentos varía con la estación del año y los hábitos humanos:

  • En verano, se detecta más sildenafil (viagra), vinculado a la actividad sexual. 🔥
  • En invierno, aumenta la presencia de medicamentos respiratorios como el salbutamol debido a enfermedades típicas de la temporada. ❄️😷

El estudio también alerta sobre la alta contaminación por paracetamol, incluso superior a los niveles internacionales, lo que indica un consumo elevado en la población. Además, las plantas de tratamiento de aguas no siempre eliminan estos residuos, y descargas clandestinas o residuos mal eliminados contribuyen a que los fármacos lleguen a ríos y arroyos. 💧⚡

Como explica Pedro Carriquiriborde, otro de los investigadores:

“Lo que ingerimos y descartamos no termina en el inodoro o la basura… termina en el agua o la tierra, afectando al ambiente y a todos los seres vivos”. 🌱💔

Seguí Leyendo

Clima Sunchales

Sunchales
Clear sky
Claro
23°C
Apparent: 22°C
Presión: 1014 mb
Humedad: 61%
Viento: 17 km/h NNE
Ráfagas: 43 km/h
Indice UV: 3.25
Salida del Sol: 5:57 am
Puesta de Sol: 8:06 pm
 
Publicidad

Tendencia