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Se ampliaron los montos de transferencias entre cuentas y billeteras virtuales sin informar al ARCA: ¿cuál es el máximo?

Desde enero, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) implementó nuevos montos mínimos para informar transferencias, transacciones, saldos y consumos de los clientes a través de bancos y billeteras virtuales. Estos ajustes, actualizados semestralmente con base en la inflación acumulada, buscan optimizar los controles tributarios sin imponer costos adicionales o alterar las obligaciones fiscales de los consumidores.

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Foto: Ilustrativa

Si bien estos montos no representan restricciones, funcionan como indicadores para ARCA, que puede solicitar documentación para verificar el origen lícito de los fondos. Por debajo de estos umbrales, las operaciones suelen estar fuera del foco del organismo, aunque todas las transacciones deben ser justificables. Los movimientos inferiores a esos límites, aunque menos visibles para el regulador, también requieren declaración.

Las instituciones financieras, billeteras virtuales y plataformas digitales son las principales responsables de cumplir con este régimen informativo. Desde enero de 2025, deben reportar las siguientes operaciones solo cuando superen los límites establecidos: transacciones por $600.000, ingresos o egresos que excedan $1.000.000, y saldos finales en cuentas superiores a $2.000.000.

Operaciones sujetas a información

$600.000

  • Consumos totales con tarjetas de débito en territorio nacional.
  • Ingresos o egresos acumulados en billeteras virtuales.

$1.000.000

  • Acreditaciones bancarias mensuales.
  • Depósitos a plazo fijo realizados en el mes.
  • Extracciones en efectivo (cajeros automáticos, ventanilla u otros medios) tanto en el país como en el exterior.

$2.000.000

  • Transferencias desde billeteras virtuales que superen este monto.

¿Qué deben hacer los bancos y billeteras virtuales?

Las instituciones alcanzadas por esta normativa deben detallar consumos, movimientos de fondos, saldos y transferencias significativas. En el caso de las billeteras virtuales, el informe también debe incluir ingresos, egresos y transferencias relevantes, un aspecto crítico dado el crecimiento exponencial de estas plataformas.

La Resolución General 5512/2024, origen de esta actualización, forma parte de un plan de modernización fiscal de ARCA, enfocado en garantizar una mayor trazabilidad de las operaciones financieras y prevenir la evasión fiscal. Este tipo de controles, ya existentes, ajustan periódicamente los montos reportables para mantener su relevancia frente a la inflación sin sobrecargar administrativamente a las entidades.

Aunque la medida no genera nuevas exigencias para los usuarios finales, obliga a las instituciones financieras y fintech a garantizar sistemas más eficientes para registrar y reportar operaciones. Esto resulta esencial en un contexto de creciente digitalización del sector financiero.

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Doble homicidio en Misiones: dos hombres fueron demorados y buscan reconstruir las últimas horas de la pareja

La investigación por la muerte de Sergio Adrián Schulz, de 39 años, y Griselda Yamila Gritzmacher, de 29, sumó nuevos elementos. Dos hombres fueron demorados de manera preventiva, aunque por el momento no están señalados como responsables del doble crimen.

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Foto: Dos hombres demorados en la investigación por el doble homicidio en Misiones

El caso de la pareja encontrada sin vida dentro de un automóvil en un camino de tierra de Misiones continúa bajo investigación. El hallazgo se produjo el jueves por la mañana, cuando trabajadores municipales se toparon con la escena.

En un primer momento, los investigadores evaluaron la posibilidad de un femicidio seguido de suicidio. Sin embargo, los testimonios de familiares y allegados, que señalaron que no existían conflictos conocidos entre la pareja, llevaron a revisar esa hipótesis.

Dos hombres demorados y nuevas medidas

Por el momento, hay dos hombres de 39 y 31 años demorados. Según la información difundida, uno mantenía una relación comercial con Schulz y el otro fue localizado durante un allanamiento.

Un grupo de trabajadores municipales se topó con la escena alrededor de las 7:30 de este jueves. (Fotos: Facebook/Fernando Correa).

Además, la Justicia dispuso tomar declaración a un tercer hombre por una presunta deuda comercial. Hasta ahora, no se informó que existan pruebas que vinculen directamente a estas personas con el doble homicidio.

Durante los procedimientos, la Policía allanó la vivienda de las víctimas en Oberá y secuestró distintos elementos informáticos y documentación comercial. También se realizó otro allanamiento en el domicilio de un hombre relacionado con la actividad de comercialización.

Los celulares, una pieza clave

Uno de los puntos que concentra la atención de los investigadores es la ausencia de los teléfonos celulares de las víctimas.

La Policía desplegó un operativo con cerca de 50 agentes en la zona de la Picada Sargento Cabral, cerca de Los Helechos, para buscar el teléfono de Gritzmacher. De acuerdo con la información publicada, la geolocalización lo ubicaba en ese sector.

En tanto, el celular de Schulz registró su última actividad en Candelaria, cerca de Posadas. Los dispositivos podrían aportar información para reconstruir los movimientos de la pareja antes de su muerte.

Las víctimas estaban dentro de un Ford Fiesta Kinetic negro. (Foto: gentileza La Voz de Misiones).

Cámaras y una posible lista de nombres

Los investigadores también analizan registros de cámaras de seguridad para determinar el recorrido del Ford Fiesta Kinetic negro en el que fueron encontrados los cuerpos.

Según trascendió, cámaras de un molino yerbatero ubicado en el acceso a la Picada Sargento Cabral registraron el ingreso del vehículo el día anterior al hallazgo. En esas imágenes no se habrían observado otros vehículos ni personas caminando por el lugar.

En la escena también fueron encontrados fragmentos de papel con una lista de nombres, cuyo posible vínculo con la actividad comercial de la pareja intenta establecer la Justicia.

Qué se sabe sobre la actividad de la pareja

Otra de las líneas que se aclararon durante la investigación está relacionada con el trabajo de las víctimas. Según los datos difundidos, Schulz y Gritzmacher no se dedicaban a préstamos bajo el sistema conocido como “gota a gota”, sino a la venta de electrodomésticos en cuotas, con financiación directa a clientes de Oberá, localidades cercanas y zonas rurales.

Por ahora, una de las hipótesis bajo análisis apunta a un posible ajuste de cuentas relacionado con esa actividad comercial, aunque las autoridades no descartan otras líneas de investigación.

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Misiones: encontraron sin vida a una pareja dentro de un auto; su hijo de 2 años estaba en el asiento trasero

Los cuerpos fueron hallados en una zona rural cercana a la Ruta Provincial 5, en el departamento de Oberá. El pequeño fue asistido por personal de salud y se encontraba ileso.

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Foto: El hallazgo de una pareja sin vida conmocionó a Oberá

Los cuerpos fueron hallados en una zona rural cercana a la Ruta Provincial 5, en el departamento de Oberá. El pequeño fue asistido por personal de salud y se encontraba ileso.

Una pareja fue encontrada sin vida este jueves dentro de un automóvil en las inmediaciones de la ciudad de Oberá, Misiones. En el asiento trasero del vehículo dormía su hijo de apenas dos años, quien no presentaba lesiones.

El hallazgo se produjo en un paraje rural conocido como Los Helechos, a pocos metros de la Ruta Provincial 5, cuando trabajadores municipales advirtieron la presencia de las dos personas en el interior de un Ford Fiesta.

El niño recibió asistencia médica

Al llegar al lugar, los efectivos policiales encontraron a la pareja sin vida y con lesiones compatibles con heridas de arma blanca.

El pequeño fue trasladado a un Centro de Atención Primaria de la Salud (CAPS), donde recibió atención médica preventiva y contención psicológica.

De acuerdo con la información difundida por las autoridades, la pareja también tenía otro hijo de nueve años, que permanecía al cuidado de su abuela materna.

Investigan las circunstancias de las muertes

La investigación busca establecer qué ocurrió y cuál fue el contexto de las muertes. Entre las hipótesis que se mencionaron se encuentran un posible ajuste de cuentas o un femicidio seguido de suicidio.

Por el momento, ninguna de esas líneas debe considerarse confirmada. La causa quedó a cargo del juez de Instrucción Diego Lafatta, mientras que las primeras actuaciones fueron supervisadas por personal policial de la zona.

La investigación continúa para determinar las circunstancias del hecho.

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Caso Nancy Godoy: la autopsia reveló múltiples heridas y lesiones defensivas en el cuerpo de la docente

El informe forense confirmó que la mujer de 52 años sufrió una muerte violenta. También detectaron la amputación de su mano izquierda. La Justicia aguarda estudios complementarios para determinar otros aspectos del crimen.

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Foto: La autopsia reveló detalles de la muerte de Nancy Godoy

La autopsia realizada al cuerpo de Nancy Godoy, la docente rural de 52 años encontrada asesinada en el paraje El Malezal, en Corrientes, reveló detalles de la violencia que sufrió antes de morir.

Según fuentes judiciales, el examen forense determinó que presentaba múltiples heridas cortantes y punzantes en distintas partes del cuerpo, entre ellas el rostro, el cuello, el abdomen, los brazos y las piernas. Algunas lesiones habrían sido provocadas cuando todavía estaba con vida.

Además, los especialistas detectaron lesiones defensivas y la amputación de la mano izquierda, entre otras mutilaciones.

La autopsia estableció que Nancy sufrió una muerte extremadamente violenta

Las lesiones y los estudios que todavía faltan

El informe indicó que las heridas en uno de los antebrazos serían compatibles con maniobras de lucha o defensa. Por la cantidad y las características de las lesiones, los investigadores consideran que podrían haberse utilizado varias armas, aunque todavía no se estableció cuántas ni de qué tipo.

Debido al avanzado estado de descomposición del cuerpo, los forenses no pudieron determinar si la víctima sufrió una agresión sexual. Sin embargo, se realizarán estudios para buscar posibles marcadores biológicos y material genético que puedan contribuir a la investigación.

Tampoco fue posible establecer con precisión la fecha de la muerte. Por ese motivo, se solicitaron estudios entomológicos con colaboración de especialistas de Córdoba. También participa el Laboratorio de Medicina Genómica de la Facultad de Medicina de la Universidad Nacional del Nordeste (UNNE), que trabaja en los análisis genéticos pendientes.

La ubicación marca el lugar en medio de la vegetación donde fue hallado el cuerpo de Nancy Godoy

La familia recibió los resultados de la autopsia

Los resultados preliminares fueron comunicados primero a los familiares de Nancy, durante una reunión realizada este jueves en la Unidad Fiscal de Investigaciones Concretas de Esquina.

Sus hijos estuvieron acompañados por otros familiares y por el abogado que representa a la familia. Durante el encuentro, especialistas del Instituto Médico Forense y la fiscal María Andrea González explicaron las conclusiones del examen y los estudios que todavía deben completarse.

Dónde encontraron el cuerpo de Nancy Godoy

Los restos de la docente fueron encontrados el miércoles 28 de octubre, semisumergidos en un viejo potrero del paraje El Malezal, en una zona rural de Corrientes.

El lugar se encuentra a unos 2,5 kilómetros de la Escuela Rural N.º 626, donde Godoy se desempeñaba como directora suplente.

La mujer había sido vista por última vez el 7 de octubre. Ocho días después, sus hijos denunciaron su desaparición y se inició una investigación que incluyó amplios rastrillajes en sectores rurales y de vegetación densa.

Cerca del lugar donde apareció el cuerpo, los investigadores también encontraron un bolso azul con pertenencias de la docente, entre ellas su teléfono celular.

Irineo Zarza, el capataz acusado de femicidio (Gentileza Radio Dos Corrientes)

Cinco detenidos por el crimen

La investigación está a cargo de los fiscales Javier Gustavo Mosquera y María Andrea González, quienes sostienen como principal hipótesis que se trató de un femicidio.

En la causa hay cinco personas detenidas, con distintas imputaciones: Ireneo Felipe Zarza, capataz de la estancia El Curupí; Felipe Dionisio Sandoval y Nahuel Rojas están imputados como coautores de femicidio.

Por su parte, Rosa Leguizamón está acusada como coautora de homicidio simple, mientras que Ernesto Ezequiel Bordón fue imputado por falso testimonio.

Según la información difundida, los cinco permanecen bajo prisión preventiva.

El crimen generó una fuerte conmoción en Esquina, donde vecinos y allegados participaron de una movilización para reclamar justicia. También hubo una convocatoria nacional de CTERA a un paro docente en repudio al asesinato.

La autopsia aportó información clave sobre la violencia ejercida contra Nancy Godoy, pero todavía quedan estudios pendientes para completar el esclarecimiento del crimen.

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