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Se ampliaron los montos de transferencias entre cuentas y billeteras virtuales sin informar al ARCA: ¿cuál es el máximo?

Desde enero, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) implementó nuevos montos mínimos para informar transferencias, transacciones, saldos y consumos de los clientes a través de bancos y billeteras virtuales. Estos ajustes, actualizados semestralmente con base en la inflación acumulada, buscan optimizar los controles tributarios sin imponer costos adicionales o alterar las obligaciones fiscales de los consumidores.

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Foto: Ilustrativa

Si bien estos montos no representan restricciones, funcionan como indicadores para ARCA, que puede solicitar documentación para verificar el origen lícito de los fondos. Por debajo de estos umbrales, las operaciones suelen estar fuera del foco del organismo, aunque todas las transacciones deben ser justificables. Los movimientos inferiores a esos límites, aunque menos visibles para el regulador, también requieren declaración.

Las instituciones financieras, billeteras virtuales y plataformas digitales son las principales responsables de cumplir con este régimen informativo. Desde enero de 2025, deben reportar las siguientes operaciones solo cuando superen los límites establecidos: transacciones por $600.000, ingresos o egresos que excedan $1.000.000, y saldos finales en cuentas superiores a $2.000.000.

Operaciones sujetas a información

$600.000

  • Consumos totales con tarjetas de débito en territorio nacional.
  • Ingresos o egresos acumulados en billeteras virtuales.

$1.000.000

  • Acreditaciones bancarias mensuales.
  • Depósitos a plazo fijo realizados en el mes.
  • Extracciones en efectivo (cajeros automáticos, ventanilla u otros medios) tanto en el país como en el exterior.

$2.000.000

  • Transferencias desde billeteras virtuales que superen este monto.

¿Qué deben hacer los bancos y billeteras virtuales?

Las instituciones alcanzadas por esta normativa deben detallar consumos, movimientos de fondos, saldos y transferencias significativas. En el caso de las billeteras virtuales, el informe también debe incluir ingresos, egresos y transferencias relevantes, un aspecto crítico dado el crecimiento exponencial de estas plataformas.

La Resolución General 5512/2024, origen de esta actualización, forma parte de un plan de modernización fiscal de ARCA, enfocado en garantizar una mayor trazabilidad de las operaciones financieras y prevenir la evasión fiscal. Este tipo de controles, ya existentes, ajustan periódicamente los montos reportables para mantener su relevancia frente a la inflación sin sobrecargar administrativamente a las entidades.

Aunque la medida no genera nuevas exigencias para los usuarios finales, obliga a las instituciones financieras y fintech a garantizar sistemas más eficientes para registrar y reportar operaciones. Esto resulta esencial en un contexto de creciente digitalización del sector financiero.

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Tragedia en Corrientes: un camión mosquito cayó de un puente, se prendió fuego y el conductor murió calcinado

El accidente ocurrió en la Ruta Nacional 14, en Paso de los Libres. Todavía se investigan las causas. El fuego consumió por completo los autos que transportaba.

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Foto: un camión mosquito cayó de un puente, se prendió fuego y el conductor murió calcinado - Corrientes

Un camión mosquito que llevaba autos 0 km cayó de un puente, se prendió fuego y el conductor murió calcinado. El trágico hecho ocurrió la mañana de este martes en el kilómetro 443 de la Ruta Nacional 14, en Paso de los Libres, Corrientes.

El chofer -que perdió el control- quedó atrapado en la cabina y falleció en el acto. El fuego, además, incendió por completo los autos que transportaba, según informaron medios locales.

El siniestro generó un enorme despliegue de bomberos voluntarios de Bompland, Parada Pucheta y Colonia Libertad, que trabajaron a contrarreloj para controlar el incendio y evitar que se propagara.

Así quedó el camión al costado de la Ruta Nacional 14.

La magnitud del fuego complicó las tareas de rescate y dejó la zona cubierta de humo y restos calcinados. Personal de emergencia y fuerzas de seguridad se mantuvieron en el lugar durante varias horas.

Hasta el momento, las autoridades no lograron identificar al conductor muerto ni la matrícula del camión, lo que dificulta la notificación a los familiares y el avance de la investigación.

Tampoco se pudo determinar a qué empresa pertenecía el transporte. Los peritos trabajan para reconstruir cómo fue que el vehículo perdió el control y cayó del puente.

La zona de Parada Pucheta, en el departamento de Paso de los Libres, permanece bajo custodia mientras se realizan las pericias para esclarecer las causas de la tragedia.

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Condenaron a prisión perpetua a Lidia Raquel Cardozo, la mujer que mató a golpes a su hijo de 11 años en Salta

Lidia Raquel Cardozo dijo que fue un accidente doméstico, pero la condenaron por matar a su hijo en Salta.

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Foto: Condenaron a prisión perpetua a Lidia Raquel Cardozo, la mujer que mató a golpes a su hijo de 11 años en Salta

Lidia Raquel Cardozo fue encontrada culpable del homicidio calificado de Guillermo Leonel Francia, su hijo de 11 años, en la provincia de Salta. El nene murió como consecuencia de una golpiza, pero la madre aseguró que era un accidente doméstico, en su casa del barrio Solidaridad.

El brutal asesinato sucedió el pasado 31 de agosto de 2023, en la zona sudeste de la capital provincial y la condena por el crimen fue firmada este lunes por los jueces Leonardo Feans, Martín Pérez y Francisco Mascarello.

El tribunal, además, ordenó que la madre del nene de 11 años sea incorporada al Banco de Datos Genéticos, que es una medida clave que se activa en casos en los que se cometen delitos graves.

Condenaron a prisión perpetua a Lidia Raquel Cardozo, la mujer que mató a golpes a su hijo de 11 años en Salta

Lidia Raquel Cardozo, antes de recibir la condena, habló frente al tribunal y se defendió de las acusaciones. La madre del nene de 11 años negó haber ejercido violencia contra el menor, así como también ejercer maltrato verbal.

La mujer aseguró que el niño murió producto de un fuerte golpe que se dio en su casa, de cuyas circunstancias y consecuencias no se había dado cuenta, en aquél momento. Además, sobre las manchas de sangre que había en el piso, aseguró que pensó que estaba relacionada con su perra, que estaría en celo, el día del episodio.

Qué pasó el día de la muerte del hijo de Lidia Raquel Cardozo

Al darse cuenta de que su hijo estaba herido, decieron trasladarlo hasta el hospital Papa Francisco. En el centro de salud constataron que el niño presentaba una grave lesión en la zona de la cabeza.

Cuando ingresó al servicio de emergencias, los médicos ya no podían hacer nada para reanimarlo. Finalmente, la autopsia confirmó que murió por un «traumatismo cráneoencefálico causado por una lesión“.

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Allanan ANMAT e INAME por la causa del fentanilo contaminado

La Justicia realizó siete operativos en busca de pruebas sobre presuntas irregularidades en los controles a laboratorios.

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Foto: archivo

El juez federal Ernesto Kreplak y la fiscal Laura Roteta encabezaron siete operativos simultáneos en distintos puntos en el marco de la investigación por el fentanilo contaminado.

Entre los lugares allanados se encuentran la sede central de la Administración Nacional de Medicamentos, Alimentos y Tecnología Médica (ANMAT) y el Instituto Nacional de Medicamentos (INAME). También fueron registrados domicilios particulares: el de la administradora de la ANMAT, Nélida Agustina Bisio, el de la ex titular del INAME, Gabriela Carmen Mantecón Fumadó; el de la directora de Fiscalización y Gestión de Riesgo del INAME, Ana Laura Canil; el de la directora de Poscomercialización y Acciones Regulatorias, Mariela Baldut; y el del jefe de Departamento de Inspectorado del organismo, Maximiliano Carlos Lalin.

La fiscal Roteta fundamentó las medidas en que los organismos habrían actuado con “negligencia, connivencia o complicidad” en las inspecciones y controles realizados a los laboratorios HLB Pharma y Ramallo S.A.

Según se informó, los allanamientos se centraron en la búsqueda de teléfonos celulares y documentación que podrían aportar pruebas clave para determinar responsabilidades en la falta de controles a los laboratorios.

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